一、 企業(yè)基本情況

（一）中文名稱(chēng)及簡(jiǎn)稱(chēng)

潞安集團財務(wù)有限公司

（二）外文名稱(chēng)及縮寫(xiě)

Lu'an Group Finance Co.,Ltd.

（三）法定代表人  

    張愛(ài)斌

（四）股東名稱(chēng)

山西潞安礦業(yè)（集團）有限責任公司＆山西潞安環(huán)保能源開(kāi)發(fā)股份有限公司

（五）注冊地址

山西省長(cháng)治市潞州區府后西街388號頤龍灣綜合樓E1棟東側裙樓1-4層

（六）辦公地址及其郵政編碼

山西省長(cháng)治市潞州區府后西街388號頤龍灣綜合樓E1棟東側裙樓1-4層，郵政編碼046000

（七）電子郵箱

lacwgs@163.com

（八）簡(jiǎn)介

潞安集團財務(wù)有限公司（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“公司”）于2007年8月19日開(kāi)業(yè)運營(yíng)，是經(jīng)中國銀行保險監督管理委員會(huì )批準成立的金融機構，由山西潞安礦業(yè)（集團）有限責任公司和山西潞安環(huán)保能源開(kāi)發(fā)股份有限公司共同出資設立，注冊資本23.5億元，為省內首家企業(yè)集團財務(wù)公司。公司隸屬山西潞安礦業(yè)（集團）有限責任公司，接受中國銀保監會(huì )的監督管理，實(shí)行董事會(huì )領(lǐng)導下的總經(jīng)理負責制。成立以來(lái)，公司充分發(fā)揮“結算中心、融資中心和資本運營(yíng)中心”的核心功能，通過(guò)加強集團資金的集中管理，提高集團資金的使用效率，為成員單位經(jīng)營(yíng)發(fā)展提供綜合性金融服務(wù)。主要對成員單位從事：（一）對成員單位辦理財務(wù)和融資顧問(wèn)、信用鑒證及相關(guān)的咨詢(xún)、代理業(yè)務(wù)；（二）協(xié)助成員單位實(shí)現交易款項的收付；（三）經(jīng)批準的保險代理業(yè)務(wù)；（四）對成員單位提供擔保；（五）辦理成員單位之間的委托貸款及委托投資；（六）對成員單位辦理票據承兌與貼現；（七）辦理成員單位之間的內部轉賬結算及相應的結算、清算方案設計；（八）吸收成員單位的存款；（九）對成員單位辦理貸款及融資租賃；（十）從事同業(yè)拆借；（十一）承銷(xiāo)成員單位的企業(yè)債券；（十二）對金融機構的股權投資；（十三）有價(jià)證券投資（除股票二級市場(chǎng)投資以外）。公司始終秉承“依托集團、服務(wù)集團”的經(jīng)營(yíng)宗旨，立足集團發(fā)展戰略、服務(wù)集團實(shí)體經(jīng)濟，截至2021年12月末，資產(chǎn)規模達到293.57億元，負債總額257.88億元，所有者權益35.69億元，日均歸集資金205.13億元。

二、主要財務(wù)數據、財務(wù)指標、財務(wù)會(huì )計報告和審計報告摘要

（一）資產(chǎn)、負債及權益類(lèi)指標（金額單位：萬(wàn)元）

（二）經(jīng)營(yíng)成果類(lèi)指標（金額單位：萬(wàn)元）

（三）審計報告意見(jiàn)重要摘要

潞安集團財務(wù)有限公司2021年度財務(wù)報表經(jīng)中審亞太會(huì )計師事務(wù)所審計，并出具中審亞太審字（2022）000535號審計報告，認為財務(wù)報表在所有重大方面按照企業(yè)會(huì )計準則的規定編制，公允反映了潞安財務(wù)公司2021年12月31日的財務(wù)狀況及2021年度的經(jīng)營(yíng)成果和現金流量。

三、高級管理人員薪酬情況及近3年主要工作經(jīng)歷

員工人均收入：16.69萬(wàn)元。

四、董事會(huì )報告摘要包括第八條、第九條內容，以及企業(yè)認為應當為公眾所悉知的內容。

2021年無(wú)相關(guān)內容。

五、重大事件

（一）重大經(jīng)營(yíng)決策

1、同意對18康得新SCP001債券資產(chǎn)予以核銷(xiāo)。2、2020年度股東會(huì )同意向股東分紅20000萬(wàn)元。3、組織召集11次董事會(huì )，重點(diǎn)審議通過(guò)了董事會(huì )2020年度工作報告、重大授信、公司2020年反洗錢(qián)工作總結及2021年工作計劃、同意財務(wù)公司與中國銀行長(cháng)治市分行開(kāi)展代開(kāi)國內信用證業(yè)務(wù)、公司2021年稽核審計工作計劃、同意終止大正5號運作、同意投資19潞安MTN001和19潞安Y1、同意與興業(yè)銀行長(cháng)治分行合作辦理“代開(kāi)國內信用證”業(yè)務(wù)、同意對18康得新SCP001債券資產(chǎn)予以核銷(xiāo)等一系列重大議案。

（二）重要人事任免

（三）利潤分配

按照公司2020年度股東會(huì )決議，于2021年11月30日，向股東實(shí)施分紅20000萬(wàn)元，其中：山西潞安礦業(yè)（集團）有限責任公司13334萬(wàn)元，山西潞安環(huán)保能源開(kāi)發(fā)股份有限公司6666萬(wàn)元。剩余部分作為所有者權益留存財務(wù)公司。

六、年度財務(wù)預算和上年度財務(wù)預算執行情況

七、企業(yè)履行社會(huì )責任情況

   （一）經(jīng)濟責任

1、2021年末公司資產(chǎn)總額293.57億元，同比增加46.26億元，增幅18.7%；

2、2021年末公司負債總額257.88億元，同比增加44.41億元，增幅20.8%；

3、所有者權益：35.69億元；

4、資本充足率：21.74%；

5、流動(dòng)性比率：61.72%；

6、不良資產(chǎn)率：0.31%；

7、不良貸款率：0；

8、實(shí)現營(yíng)業(yè)收入：6.86億元；

9、實(shí)現利潤總額：4.46億元；

10、資本回報率：9.85%。

（二）安全責任

1、安全理念和文化

深入構建“大安全”管理格局，貫徹集團安全理念：從零開(kāi)始，向零奮斗，贏(yíng)在標準，勝在執行，安全是最大的效益。

2、安全舉措

在狠抓基礎業(yè)務(wù)的同時(shí)，著(zhù)力構建包括資金安全、信息安全、消防用電安全、車(chē)輛安全等在內的“大安全”管理格局，結合“三零”單位創(chuàng )建工作，通過(guò)常規、專(zhuān)項稽核和突擊檢查、密鑰管理專(zhuān)項排查、信息系統外部專(zhuān)項審計、消防培訓演練等手段，加大對用電、安保、用車(chē)和食品等多維度管理力度，強化綜合管理水平，提高風(fēng)險識別和危機處置能力，切實(shí)保障了公司安全穩定運行，為員工營(yíng)造了安全舒適的工作環(huán)境。

積極落實(shí)行業(yè)監管政策，高度關(guān)注信用風(fēng)險和操作風(fēng)險防控，加強“三道防線(xiàn)”風(fēng)險防范，嚴守資金安全底線(xiàn)。一是推進(jìn)合規工作常態(tài)化管理機制，進(jìn)一步發(fā)揮好合規管理“壓倉石”作用，形成《潞安財務(wù)公司2021年度“常態(tài)化合規工作”目錄》60條。二是組織開(kāi)展“內控合規管理建設年”活動(dòng)，全面梳理2017年以來(lái)亂象整治監管檢查、非現場(chǎng)監管通報自查發(fā)現問(wèn)題庫，主動(dòng)開(kāi)展合規文化教育宣導、培訓以及員工行為排查，進(jìn)一步厚植了“內控優(yōu)先、合規為本”的理念。三是通過(guò)業(yè)務(wù)風(fēng)險審查、風(fēng)險提示、制度管控、案防會(huì )等舉措，持續推動(dòng)公司風(fēng)險防控工作邁上新臺階。2021年全年未發(fā)生一例風(fēng)險事件。

加大力度做好常規稽核審計工作，促進(jìn)公司各項業(yè)務(wù)合規開(kāi)展和公司穩健運營(yíng)，開(kāi)展對內控評價(jià)、大正5號、反洗錢(qián)工作、征信業(yè)務(wù)、食堂運營(yíng)、消防樓梯修繕、績(jì)效考核和薪酬管理等工作的專(zhuān)項稽核審計，突出問(wèn)題導向和目標導向，防范重大風(fēng)險，切實(shí)發(fā)揮第三道防線(xiàn)職能作用。

全年持續保持了零不良資產(chǎn)、零不良貸款、零風(fēng)險事件的優(yōu)良業(yè)績(jì)。

    （三）創(chuàng )新責任

1、創(chuàng )新體系建設

積極探索集團票據集中管理新模式。以2020年公司電票系統與上海票交所圓滿(mǎn)實(shí)現全直連上線(xiàn)為契機，在順利完成ECDS系統、電票線(xiàn)上清算系統和電票交易系統與上海票據交易所的直連上線(xiàn)工作后，對系統進(jìn)行不間斷的測試、優(yōu)化和完善，確保票據系統實(shí)現穩定運行，使公司具備了從開(kāi)票、承兌、收票、貼現到轉（再）貼現、托收等票據全流程操作的條件，做好集團票據集中管理的基礎準備工作。

2、創(chuàng )新成果

2021年先后通過(guò)公司票據系統為潞安礦業(yè)集團、天脊股份等5家成員單位的194張電子銀行承兌匯票辦理了承兌業(yè)務(wù)，票面金額累計22.33億元，有效滿(mǎn)足了成員單位的業(yè)務(wù)需求。

分析把握債市風(fēng)險特點(diǎn)，堅持投資配置信用風(fēng)險較小的省屬優(yōu)質(zhì)國企債券的策略，穩健開(kāi)展固定收益產(chǎn)品投資。截至12月底，公司共實(shí)現投資利潤8308萬(wàn)元，日均資金占用額17.37億元。

（四）企業(yè)履行社會(huì )責任情況

1、員工情況

2、勞動(dòng)保障

公司建立健全相關(guān)制度，按照公平協(xié)商原則組織員工與集團公司簽訂勞動(dòng)合同，維護了公司和員工雙方的合法權益。依據法律法規和規章制度，員工依法享有勞動(dòng)報酬、休息休假、獲得勞動(dòng)安全衛生保護、享受社會(huì )保險和福利等權利，同時(shí)依法履行完成工作任務(wù)、遵守規章制度和職業(yè)道德等義務(wù)。全年未發(fā)生勞動(dòng)仲裁、勞資糾紛、員工上訪(fǎng)等問(wèn)題。

3、培訓與成長(cháng)

2021年，受疫情影響，各類(lèi)培訓主要以線(xiàn)上+線(xiàn)下相結合方式開(kāi)展，全年參加培訓達到12人次；開(kāi)展票據業(yè)務(wù)專(zhuān)題培訓、十九屆六中全會(huì )精神及黨史學(xué)習教育專(zhuān)題黨課，著(zhù)力加強公司學(xué)習型黨組織建設。

4、薪酬福利

公司所屬集團中高級管理人員，其報酬水平由集團公司按照中高級管理人員薪酬管理辦法和相關(guān)規定進(jìn)行核定及調整。公司職工報酬按照《潞安集團財務(wù)有限公司薪酬管理辦法》相關(guān)規定進(jìn)行核發(fā)。合理支付員工薪酬，讓企業(yè)發(fā)展成果惠及每一名員工。

5、納稅情況

2021年，公司實(shí)際上繳各類(lèi)稅費共15288.49萬(wàn)元。

6、黨風(fēng)廉政建設

財務(wù)公司始終將黨的建設工作擺在突出位置，一是持續優(yōu)化“三重一大”事項決策程序，截至2021年末，支委會(huì )審議前置項目11個(gè)，切實(shí)把黨的領(lǐng)導融入公司治理各環(huán)節；二是突出政治引領(lǐng)，持續深化黨史學(xué)習教育，推動(dòng)落實(shí)“我為群眾辦實(shí)事”重點(diǎn)項目4個(gè)，切實(shí)解決員工在學(xué)習培訓、宿舍環(huán)境改善等實(shí)際問(wèn)題。三是狠抓黨風(fēng)廉政建設“兩個(gè)責任”落實(shí)，全面推進(jìn)意識形態(tài)工作，推動(dòng)書(shū)記抓黨建主責主業(yè)、班子成員“一崗雙責”、部門(mén)具體責任的有效落實(shí)。四是突出黨建引領(lǐng)，把黨組織的政治優(yōu)勢和組織優(yōu)勢轉化為推動(dòng)重點(diǎn)項目建設的工作優(yōu)勢，構建了黨建指導、工作開(kāi)展、業(yè)務(wù)、工作成效倒逼黨建工作落實(shí)、業(yè)務(wù)成果夯實(shí)黨建載體的互融互促互利黨建工作新格局。

八、生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)情況

2021年末公司自營(yíng)貸款余額90.46億元，委托貸款余額159.28億元，累計辦理票據承兌業(yè)務(wù)22.33億元，累計代理開(kāi)具國內信用證16.30億元，累計實(shí)現信貸業(yè)務(wù)收入39204.67萬(wàn)元；通過(guò)開(kāi)展貨幣基金、債券現券等業(yè)務(wù)，實(shí)現利潤8308萬(wàn)元；通過(guò)與銀行同業(yè)開(kāi)展多種存款業(yè)務(wù)，實(shí)現資金收益3.16億元。全年實(shí)現營(yíng)業(yè)收入6.86億元，利潤總額4.46億元。

九、職工權益維護

（一）全年勞動(dòng)合同簽訂數

全體員工全部與潞安集團簽訂勞動(dòng)合同（因集團改制14名員工勞動(dòng)合同到期未續簽）。

（二）維護職工權益典型案例

為公司全體員工進(jìn)行年度健康體檢，防范職業(yè)病。

（三）職稱(chēng)評定辦法及程序

按照集團要求對通過(guò)國家職業(yè)資格考試成績(jì)合格人員報人力資源部進(jìn)行專(zhuān)業(yè)技術(shù)人員職業(yè)資格備案，資格審核備案完畢后報集團黨委組織部備案進(jìn)行專(zhuān)業(yè)技術(shù)職稱(chēng)聘任。

（四）人才培訓計劃及落實(shí)情況

建立了分層級的人才培訓計劃：一是高管層按時(shí)參加集團公司、財務(wù)公司協(xié)會(huì )組織的各類(lèi)培訓學(xué)習；二是組織中層干部和員工參加財務(wù)公司協(xié)會(huì )和銀行業(yè)協(xié)會(huì )組織的專(zhuān)業(yè)能力提升培訓；三是大力推進(jìn)素質(zhì)提升工程建設，要求相應崗位取得必備的業(yè)務(wù)資格；四是繼續支持員工提升專(zhuān)業(yè)技能，共有2名員工取得專(zhuān)業(yè)技術(shù)資格。

（五）工會(huì )工作情況

積極倡導“家人文化”，2021年11月集團批復成立“潞安集團財務(wù)有限公司工會(huì )委員會(huì )”，一是加強民主管理，不斷完善黨務(wù)企務(wù)公開(kāi)體系，強化了群眾的監督作用；二是推進(jìn)職工素質(zhì)提升工程，開(kāi)展了評先選優(yōu)、員工素質(zhì)和員工思想建設；三是壯大志愿者服務(wù)隊伍，組織青年志愿者隊伍開(kāi)展“赴對口扶貧村定點(diǎn)幫扶”、“金融知識宣傳月”、“學(xué)雷鋒”等志愿者活動(dòng)。

（六）評優(yōu)評先推薦及結果公示

按照集團公司統一安排，通過(guò)民主評選方式開(kāi)展了各項評優(yōu)評先推薦工作，并對推薦人選進(jìn)行了結果公示，公開(kāi)電話(huà)接受職工監督舉報，所有獎項無(wú)異議。

十、其他需要公開(kāi)的內容

無(wú)其他需要公開(kāi)的內容。        

潞安集團財務(wù)有限公司    

                              2022年6月1日      

責任編輯：李世臣