一、 企業(yè)基本情況

（一）中文名稱(chēng)及簡(jiǎn)稱(chēng)

潞安集團財務(wù)有限公司

（二）外文名稱(chēng)及縮寫(xiě)

Lu'an Group Finance Co.,Ltd.

（三）法定代表人 

    楊廣玉

（四）股東名稱(chēng)

山西潞安礦業(yè)（集團）有限責任公司＆山西潞安環(huán)保能源開(kāi)發(fā)股份有限公司

（五）注冊地址

山西省長(cháng)治市城西路2號

（六）辦公地址及其郵政編碼

山西省長(cháng)治市城西路2號，郵政編碼046011

（七）電子郵箱

lacwgs@163.com

（八）簡(jiǎn)介

潞安集團財務(wù)有限公司成立于2007年8月17日，是經(jīng)中國銀行業(yè)監督管理委員會(huì )批準成立的金融機構，由山西潞安礦業(yè)（集團）有限責任公司和山西潞安環(huán)保能源開(kāi)發(fā)股份有限公司共同出資設立，注冊資本23.5億元，為省內首家企業(yè)集團財務(wù)公司。公司隸屬山西潞安礦業(yè)（集團）有限責任公司，接受中國銀監會(huì )的監督管理，實(shí)行董事會(huì )領(lǐng)導下的總經(jīng)理負責制。成立以來(lái)，潞安財務(wù)公司充分發(fā)揮“結算中心、融資中心和資本運營(yíng)中心”的核心功能，通過(guò)加強集團資金的集中管理，提高集團資金的使用效率，為成員單位經(jīng)營(yíng)發(fā)展提供綜合性金融服務(wù)。主要對成員單位從事：（一）對成員單位辦理財務(wù)和融資顧問(wèn)、信用鑒證及相關(guān)的咨詢(xún)、代理業(yè)務(wù)；（二）協(xié)助成員單位實(shí)現交易款項的收付；（三）經(jīng)批準的保險代理業(yè)務(wù)；（四）對成員單位提供擔保；（五）辦理成員單位之間的委托貸款及委托投資；（六）對成員單位辦理票據承兌與貼現；（七）辦理成員單位之間的內部轉賬結算及相應的結算、清算方案設計；（八）吸收成員單位的存款；（九）對成員單位辦理貸款及融資租賃；（十）從事同業(yè)拆借；（十一）開(kāi)展承銷(xiāo)成員單位企業(yè)債券；（十二）對金融機構的股權投資；（十三）有價(jià)證券投資。

財務(wù)公司始終秉承“依托集團、服務(wù)集團”的經(jīng)營(yíng)宗旨，在“四三二”管理目標指引下，立足潞安集團戰略、服務(wù)集團實(shí)體經(jīng)濟，截至2017年末，資產(chǎn)規模達到390.57億元，負債總額360.90億元，所有者權益29.67億元，日均歸集資金94.4億元，同比增加30億元。運營(yíng)11年來(lái)累計實(shí)現營(yíng)業(yè)收入35.71億元，利潤總額24.52億元，上繳各項稅費8億多元。

二、主要財務(wù)數據、財務(wù)指標、財務(wù)會(huì )計報告和審計報告摘要

（三）審計報告意見(jiàn)重要摘要

潞安集團財務(wù)有限公司2017年度財務(wù)報表經(jīng)大華會(huì )計師事務(wù)所審計，并出具大華審字[2018]005979號審計報告，認為財務(wù)報表在所有重大方面按照企業(yè)會(huì )計準則的規定編制，公允反映了潞安財務(wù)公司2017年12月31日的財務(wù)狀況及2017年度的經(jīng)營(yíng)成果和現金流量。

 員工人均收入：11.9萬(wàn)元

四、董事會(huì )報告摘要包括第八條、第九條內容，以及企業(yè)認為應當為公眾所悉知的內容。

2017年無(wú)相關(guān)內容。

五、重大事件

（一）重大經(jīng)營(yíng)決策

1、在集團公司和股份公司的大力支持下，于6月初順利完成了增資10億元工作。

2、2017年度股東會(huì )同意向股東分紅20000萬(wàn)元。

3、召開(kāi)十次董事會(huì )臨時(shí)會(huì )議，審議通過(guò)了9家企業(yè)授信報告及投資資產(chǎn)管理計劃、調增貸款損失準備計提比例等議案。

4、繼續優(yōu)化利率定價(jià)機制，助力成員單位實(shí)現了降本增效。

（三）利潤分配

2017年7月，將可供分配利潤24449.78萬(wàn)元中的20000萬(wàn)元向股東實(shí)施分紅，其中：山西潞安礦業(yè)（集團）有限責任公司13334萬(wàn)元，山西潞安環(huán)保能源開(kāi)發(fā)股份有限公司6666萬(wàn)元。剩余部分作為所有者權益留存財務(wù)公司。

七、企業(yè)履行社會(huì )責任情況

（一）經(jīng)濟責任

1、2017年末公司資產(chǎn)總額390.57億元，同比增加88.14億元，增幅29.14%；

2、2017年末公司負債總額360.90億元，同比增加77.39億元，增幅27.30%；

3、所有者權益：29.67億元；

4、資本充足率：26.71%；

5、流動(dòng)性比率：78.18%；

6、不良資產(chǎn)率：0；

7、不良貸款率：0；

8、實(shí)現營(yíng)業(yè)收入：4.1億元；

9、實(shí)現利潤：3.6億元；

10、資本回報率：11%。

（二）安全責任

風(fēng)險管理舉措：

1、在風(fēng)險管理方面，優(yōu)化信貸調查和貸后檢查、突出分析重點(diǎn)、強化崗位責任制、確保風(fēng)險管理關(guān)口前移；合理確定授信額度和期限,時(shí)時(shí)關(guān)注監控監測指標，確保各項業(yè)務(wù)正常開(kāi)展；按季開(kāi)展風(fēng)險分類(lèi)認定、制定風(fēng)險預警及止損線(xiàn)、加強貸后資金流向監測，確保公司合規穩健運行，進(jìn)一步強化了事前防范、事中監控和事后監督的風(fēng)險防范機制。

2、在內控管理方面，一是繼續加強制度體系建設，全年新增修訂制度、流程共37項，公司制度流程已達233項，對規范業(yè)務(wù)開(kāi)展、強化內部控制、防控各類(lèi)風(fēng)險提供了重要的制度保障。二是按照監管要求，撤銷(xiāo)原稽核風(fēng)險部分設了風(fēng)險合規部和稽核內審部，起草了部門(mén)職責，完善內控監督體系，促進(jìn)了管理制衡有效。三是堅持不懈做好稽核檢查，制定了《2017年稽核工作方案》，通過(guò)日?；?、現場(chǎng)重點(diǎn)稽核和專(zhuān)項稽核“三大稽核手段”的聯(lián)合運用，對業(yè)務(wù)開(kāi)展中存在的風(fēng)險隱患進(jìn)行風(fēng)險提示和整改建議，有效發(fā)揮了稽核的事后監督作用。四是認真開(kāi)展反洗錢(qián)工作，制定反洗錢(qián)制度流程、組織反洗錢(qián)法律法規學(xué)習、深入礦區開(kāi)展反洗錢(qián)宣傳、建立完善客戶(hù)身份資料檔案和風(fēng)險分類(lèi)等方式，為公司保持“零”洗錢(qián)案件打下堅實(shí)基礎。

3、在案件防控方面，一是牢固樹(shù)立“一把手”責任觀(guān)念，逐級簽訂《案防目標責任書(shū)》、《合規從業(yè)承諾書(shū)》，按季召開(kāi)案防形勢分析會(huì )，開(kāi)展員工思想行為排查等工作，從思想和行動(dòng)上強化全體員工主動(dòng)防控風(fēng)險的意識。二是加強組織領(lǐng)導、制定工作方案，認真開(kāi)展了“信用風(fēng)險排查”、“三違反、三套利、四不當”和“整治銀行業(yè)亂象”等自查工作。三是落實(shí)“普惠金融”要求，開(kāi)展金融知識宣傳服務(wù)月活動(dòng)，公司班子成員積極踐行“三個(gè)三分之一”原則，主動(dòng)帶領(lǐng)相關(guān)部門(mén)員工深入太陽(yáng)能、機械公司等四家單位實(shí)地宣傳講解，有效提升了公司對外影響力。

全年持續保持了零不良資產(chǎn)、零不良貸款、零風(fēng)險事件的優(yōu)良業(yè)績(jì)。

（三）創(chuàng )新責任

1、創(chuàng )新體系建設

按照集團要求，大力推進(jìn)薪酬改革。制定了《潞安集團財務(wù)公司薪酬改革實(shí)施方案》，加大對創(chuàng )新創(chuàng )效、特殊貢獻者的激勵力度，為公司創(chuàng )新提供了一定的創(chuàng )新機制保證和創(chuàng )新資源保障，促進(jìn)了人才、資金等創(chuàng )新要素協(xié)同作用，從而實(shí)現資源有效集成和合理配置。

按照監管要求，完善公司治理結構。撤銷(xiāo)原稽核風(fēng)險部分設了風(fēng)險合規部和稽核內審部，起草了部門(mén)職責，完善內控監督體系，促進(jìn)了管理制衡有效。發(fā)揮內審對公司內部控制和風(fēng)險管理進(jìn)行檢查和評價(jià)的作用，進(jìn)一步發(fā)現并預防錯誤和舞弊、提高公司的經(jīng)營(yíng)效率、增加公司的價(jià)值，以幫助公司實(shí)現既定的目標。

    2、創(chuàng )新成果

（1）利用自身的債券投資功能，托底承接集團債券6.5億元，并成立資管計劃，達到促進(jìn)集團發(fā)債融資，降低發(fā)債融資成本，最高峰時(shí)期持有集團中長(cháng)期債券面額達26.3億元，發(fā)揮了財務(wù)公司“以小博大”的放杠桿作用；

（2）財務(wù)公司按照“三違反、三套利、四不當、治亂象”監管要求，逐項對照自查、責任人簽字背書(shū)、逐步整改，全年制定和修訂各項制度達到37項，整改措施達到45項。經(jīng)過(guò)一年的整改完善，公司治理結構更科學(xué)、業(yè)務(wù)開(kāi)展更合規；

（3）經(jīng)過(guò)多維度調研制定了財務(wù)公司薪酬改革方案，初步設計了“票據池”集中管理方案，探索開(kāi)展財務(wù)顧問(wèn)和委托投資等增值性服務(wù)。

（4）金融平臺發(fā)揮了新作用，2017年末，通過(guò)委托貸款方式，受潞盈投資委托向集團公司發(fā)放貸款31.25億元，協(xié)助集團公司降低資產(chǎn)負債率。

（四）企業(yè)履行社會(huì )責任情況

2、勞動(dòng)保障

公司建立了完善的制度，按照公平協(xié)商的原則組織員工與集團簽訂勞動(dòng)合同，維護了公司和員工雙方的合法權益。依據法律法規和規章制度，員工依法享有了勞動(dòng)報酬、休息休假、獲得勞動(dòng)安全衛生保護、享受社會(huì )保險和福利等勞動(dòng)權利，同時(shí)員工依法履行了完成工作任務(wù)、遵守規章制度和職業(yè)道德等勞動(dòng)義務(wù)。全年未發(fā)生勞動(dòng)仲裁、勞資糾紛、員工上訪(fǎng)等問(wèn)題。

3、培訓與成長(cháng)

       給員工提供各類(lèi)培訓計劃，全年外出培訓達到39人次；采用“請進(jìn)來(lái)”的方式，開(kāi)展信貸業(yè)務(wù)專(zhuān)題培訓、十九大精神專(zhuān)題黨課，加強了公司學(xué)習型黨組織建設。

4、薪酬福利

公司按照《潞安集團財務(wù)有限公司薪酬管理辦法》等相關(guān)規定，合理支付員工薪酬，讓企業(yè)發(fā)展成果惠及每一名員工。經(jīng)過(guò)調研，制定了薪酬改革方案，致力于合理拉開(kāi)差距，激活企業(yè)活力。

5、納稅情況

2017年，公司上繳各類(lèi)稅費共11183.27萬(wàn)元。

6、黨風(fēng)廉政建設

一是公司黨支部嚴格落實(shí)管黨治黨主體責任，認真推進(jìn)“兩學(xué)一做”學(xué)習教育常態(tài)化制度化，扎實(shí)開(kāi)展“維護核心見(jiàn)諸行動(dòng)”主題教育，不斷加強“三基建設”，持續完善 “1234”黨建工作機制，為推動(dòng)黨風(fēng)廉政建設奠定了堅實(shí)基礎。二是定期研究部署反腐倡廉工作，對重點(diǎn)學(xué)習、廉政教育、監督執行進(jìn)行安排，黨支部書(shū)記履行第一責任人職責，做到重要工作親自部署、重大問(wèn)題親自過(guò)問(wèn)、重點(diǎn)環(huán)節親自協(xié)調。三是持之以恒落實(shí)中央八項規定精神，推動(dòng)“四風(fēng)”整治經(jīng)?；?、監督立體化、問(wèn)責常態(tài)化，要求公司黨員干部嚴格執行中央八項規定精神和集團公司廉潔自律各項規定，堅決遏制“四風(fēng)”反彈。四是嚴格按照《潞安集團進(jìn)一步加強領(lǐng)導干部工作作風(fēng)建設若干規定（暫行）》的要求，通過(guò)日常談話(huà)、明察暗訪(fǎng)等方式認真梳理領(lǐng)導干部言行，監督檢查結果顯示不存在克扣職工工資、違規處罰職工、違規向職工攤派費用、私設“小金庫”、推諉扯皮、吃拿卡要甚至欺壓群眾、黨員干部借婚喪事宜斂財、縱容親屬“吃空晌”等違紀行為。五是堅持“以上率下”基本工作方法，推動(dòng)“兩個(gè)責任”落實(shí)，每逢關(guān)鍵節點(diǎn)紀檢委員與中層干部要開(kāi)展一次廉政談話(huà)，及時(shí)宣傳中央規定，傳達上級要求，做到早提醒、常提醒，重點(diǎn)盯準盯住了管錢(qián)、管物、管人、管審批的關(guān)鍵崗位、關(guān)鍵部門(mén)，檢查各部門(mén)負責人的履職盡責情況，嚴查違規報銷(xiāo)、違規審批等問(wèn)題。

八、生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)情況

（一）主要產(chǎn)品產(chǎn)量、銷(xiāo)量情況

2017年共為煤炭主業(yè)、貿易企業(yè)、新型煤化工、工程制造業(yè)等26家成員單位提供信貸服務(wù)共計56.52億元；辦理電票和商票承兌共計8.19億元；通過(guò)開(kāi)展短期理財、買(mǎi)斷式逆回購、質(zhì)押式逆回購等業(yè)務(wù)，累計運用資金6139.67億元，獲得收益13718.79萬(wàn)元；開(kāi)展短期現券、新股申購、可轉債等業(yè)務(wù)，實(shí)現資金收益達2891.14萬(wàn)元。全年實(shí)現營(yíng)業(yè)收入4.1億元，利潤總額3.6億元。

（二）重點(diǎn)項目投資額、投資進(jìn)展情況

1、信息系統改造項目：項目總投資911萬(wàn)元，全年累計完成869萬(wàn)元，截至2017年底該項目已完成機房土建、系統首輪測試第三次測試等工作。

2、營(yíng)業(yè)場(chǎng)所改造項目：項目總投資797萬(wàn)元，全年累計完成420萬(wàn)元，截至2017年底完成裝修進(jìn)度的70%。

九、大額度資金運作

（一）重大投資

按照公司投資策略開(kāi)展有價(jià)證券投資業(yè)務(wù)，全年累計運用資金95.17億元。

（二）重大融資

2017年共取得6家同業(yè)機構累計30.75億元授信額度，累計從同業(yè)市場(chǎng)融入資金5.7億元。

十、職工權益維護

（一）全年勞動(dòng)合同簽訂數

全體員工全部與潞安集團簽訂勞動(dòng)合同。

（二）維護職工權益典型案例

為公司全體員工進(jìn)行年度健康體檢，防范職業(yè)病。

（三）職稱(chēng)評定辦法及程序

按照集團要求進(jìn)行內部資料審核，審核完畢后報集團人事處審定。

（四）人才培訓計劃及落實(shí)情況

建立了分層級的人才培訓計劃：一是高管層按時(shí)參加集團公司、財務(wù)公司協(xié)會(huì )組織的各類(lèi)培訓學(xué)習；二是組織中層干部和員工參加財務(wù)公司協(xié)會(huì )和銀行業(yè)協(xié)會(huì )組織的專(zhuān)業(yè)能力提升培訓；三是大力推進(jìn)素質(zhì)提升工程建設，要求相應崗位取得必備的業(yè)務(wù)資格；四是繼續支持員工提升專(zhuān)業(yè)技能，共有6名員工取得專(zhuān)業(yè)技術(shù)資格。

（五）企業(yè)安全生產(chǎn)措施

在全面風(fēng)險管理體系下推進(jìn)安全運營(yíng)：一是持續推進(jìn)風(fēng)險管理關(guān)口前移，通過(guò)開(kāi)展貸前檢查、密切關(guān)注市場(chǎng)風(fēng)險動(dòng)態(tài)、強化崗位責任制舉措，注重風(fēng)險事前防范；二是堅持事中以風(fēng)險控制為核心，加強業(yè)務(wù)審查與適時(shí)監測；三是通過(guò)設置預警及止損線(xiàn)、持續跟蹤信貸資產(chǎn)、加大日?；说确绞?，強化風(fēng)險事后管理；四是繼續加強制度體系建設，全年新增修訂制度、流程共37項，公司制度流程已達233項對規范業(yè)務(wù)開(kāi)展、強化內部控制、防控各類(lèi)風(fēng)險提供了重要的制度保障；五是認真開(kāi)展稽核檢查工作，制定了《2017年稽核工作方案》，通過(guò)日?；?、現場(chǎng)重點(diǎn)稽核和專(zhuān)項稽核“三大稽核手段”的聯(lián)合運用，對業(yè)務(wù)開(kāi)展中存在的風(fēng)險隱患進(jìn)行風(fēng)險提示和整改建議，有效發(fā)揮了稽核的事后監督作用；六是貫徹落實(shí)監管部門(mén)案防工作要求，牢固樹(shù)立“一把手”責任觀(guān)念，逐級簽訂《案防目標責任書(shū)》、《合規從業(yè)承諾書(shū)》，開(kāi)展員工思想行為排查等工作，從思想和行動(dòng)上強化全體員工主動(dòng)防控風(fēng)險的意識；七是按季組織召開(kāi)案防形

勢分析會(huì )，對員工的違規(失職）行為進(jìn)行積分處理和責任剖析，強化了對員工行為的約束和導向作用；八是針對風(fēng)險較大的貸款企業(yè)，開(kāi)展專(zhuān)項現場(chǎng)檢查，從風(fēng)控的角度指導企業(yè)做好財務(wù)和融資工作。

（六）工會(huì )工作情況

一是加強民主管理，召開(kāi)了二屆一次職工大會(huì )，不斷完善黨務(wù)企務(wù)公開(kāi)體系，強化了群眾的監督作用；二是推進(jìn)職工素質(zhì)提升工程，開(kāi)展了評先選優(yōu)、員工素質(zhì)和員工思想建設；三是壯大志愿者服務(wù)隊伍，組織青年志愿者隊伍開(kāi)展“金融知識進(jìn)萬(wàn)家”、“金融知識宣傳月”、“征信知識宣傳”等志愿者活動(dòng)。

（七）評優(yōu)評先推薦及結果公示

按照集團公司統一安排，通過(guò)民主評選方式開(kāi)展了各項評優(yōu)評先推薦工作，并對推薦人選進(jìn)行了結果公示，公開(kāi)電話(huà)接受職工監督舉報，所有獎項無(wú)異議。

十一、其他需要公開(kāi)的內容

無(wú)其他需要公開(kāi)的內容。

 

      

                            潞安集團財務(wù)有限公司   

                              2018年6月13日      

責任編輯：崔婷婷