面對復雜嚴峻的宏觀(guān)經(jīng)濟金融形勢和不利的煤炭市場(chǎng)影響，財務(wù)公司是如何圍繞集團“三地一新”發(fā)展戰略，不斷推進(jìn)“潞安資本”建設的？為此，記者采訪(fǎng)了該公司總經(jīng)理李霞。
　　

      記者：李總，您好。嚴峻的煤炭市場(chǎng)形勢，對財務(wù)公司有哪些影響？
　　

      李霞：財務(wù)公司作為依托集團的金融機構，與集團一衣帶水、密不可分，受利率市場(chǎng)化進(jìn)程加快和煤炭行業(yè)下行的雙重影響，財務(wù)公司面臨的嚴峻形勢也不容小覷。主要體現在兩個(gè)大的方面：一是運行狀況基本平穩，但業(yè)績(jì)指標略有下降。截至今年8月末，財務(wù)公司資產(chǎn)規模達到241.59億元，負債225.30億元，所有者權益16.29億元，1至8月累計實(shí)現營(yíng)業(yè)收入近3億元，利潤總額2億元，與去年同期相比均有小幅下滑。受外部融資環(huán)境不利、成員單位效益下滑、各單位回款周期延長(cháng)等因素的影響，財務(wù)公司資金歸集額和資金歸集率雙雙下滑。而且受歸集資金下降、信用風(fēng)險管理壓力增大等因素影響，再加上省內聯(lián)盛集團、海鑫鋼鐵違約事件發(fā)生，監管力度進(jìn)一步加大，為保證穩健運營(yíng)，財務(wù)公司信貸規模穩中有降。二是經(jīng)營(yíng)壓力逐漸顯現，管理水平受到考驗。在集團轉型攻堅期，各項目建設亟需資金支持，而此時(shí)恰逢煤炭經(jīng)濟形勢下行、外部融資環(huán)境惡化、成員單位效益下滑，多重因素的疊加影響導致財務(wù)公司歸集資金十分有限，對成員單位的信貸支持不增反降，金融服務(wù)能力受到了極大制約而且自身的盈利水平也呈現小幅下滑趨勢。在這種外部環(huán)境不利和實(shí)體經(jīng)濟受挫的情況下，財務(wù)公司風(fēng)險管理，尤其是信用風(fēng)險管理任務(wù)十分艱巨。
　　

      記者：面對艱難形勢，請您從為集團服務(wù)以及自身發(fā)展兩個(gè)角度，談?wù)勜攧?wù)公司的應對舉措？
　　

      李霞：面對艱難的形勢、艱巨的任務(wù)，財務(wù)公司上下齊心，緊跟集團戰略發(fā)展步伐，在創(chuàng )新中抓機遇、在挑戰中求發(fā)展、在精益管理中爭效益。
　　從為集團服務(wù)的角度來(lái)說(shuō)，財務(wù)公司將實(shí)行保結算暢通、保資金安全、保融資需求和降融資成本的“三保一降”服務(wù)，以此推進(jìn)集團利益的最大化。具體來(lái)講，就是在結算服務(wù)方面，建立了賬戶(hù)審批報備機制，加強了賬戶(hù)管理力度，促進(jìn)了資金的源頭歸集。今年財務(wù)公司電子回單系統成功上線(xiàn)，成員單位實(shí)現自主打印回單和網(wǎng)上對賬，不僅大大提高了集團資金安全和結算效率，而且在一定程度上降低了人力、物力和財力，為集團“降本增效”盡了一份力。到今年8月末，已上線(xiàn)單位達到226家，占開(kāi)戶(hù)單位的93%。此外，財務(wù)公司還大力推進(jìn)協(xié)定存款業(yè)務(wù)，8月底，共有137家單位的151個(gè)賬戶(hù)與公司簽訂協(xié)定存款協(xié)議，協(xié)定存款余額占吸收存款余額的60%，每年可為成員單位降低財務(wù)費用4000余萬(wàn)元。在資金安全管理方面，財務(wù)公司實(shí)施“五抓”工程，即抓內控管理、抓風(fēng)險識別、抓風(fēng)險防控、抓案防工作、抓抗風(fēng)險實(shí)力，多頭并舉控風(fēng)險。在融資服務(wù)和降低融資成本方面，財務(wù)公司將發(fā)揮產(chǎn)品多樣性的優(yōu)勢，為成員單位制定綜合金融服務(wù)方案，繼續加大電票、代簽銀承、融資租賃等新產(chǎn)品的推廣力度，提供低成本、高效率的融資服務(wù)；以及繼續在票據業(yè)務(wù)上尋突破，通過(guò)與國有大銀行合作創(chuàng )新性開(kāi)展商業(yè)承兌匯票業(yè)務(wù)，為成員單位延長(cháng)了付款期限、減少了資金占用。公司商票業(yè)務(wù)突破了傳統商業(yè)承兌匯票信用度低、流動(dòng)性差等制約因素，促進(jìn)了企業(yè)的信用培育和開(kāi)發(fā)。截至8月末，共簽發(fā)商票8000萬(wàn)元，為成員單位降低財務(wù)費用近500萬(wàn)元。
　　從財務(wù)公司自身發(fā)展上看，我們的應對舉措可以概括為轉作風(fēng)、強管理、壓成本三個(gè)方面，以此實(shí)現自身的穩健科學(xué)發(fā)展。轉作風(fēng)主要是繼續貫徹群眾路線(xiàn)教育實(shí)踐活動(dòng)的要求，在領(lǐng)導班子的帶領(lǐng)下，各部門(mén)主動(dòng)走下去開(kāi)展需求調研、主動(dòng)走出去開(kāi)展對標學(xué)習、主動(dòng)走進(jìn)去提升業(yè)務(wù)水平，不斷增強服務(wù)能力；強管理主要是繼續圍繞“四三二”管理目標總要求，在嚴峻形勢下保持公司服務(wù)水平不減、發(fā)展勁頭不減、經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jì)不減；在壓成本方面主要是及時(shí)進(jìn)行形勢任務(wù)宣傳教育，層層傳遞壓力，樹(shù)立“過(guò)緊日子”思想，通過(guò)一系列控費用、降成本的舉措，公司1至8月份可控費用同比下降了12%。
　　

      記者：經(jīng)營(yíng)分析會(huì )上集團明確了財務(wù)公司要深入開(kāi)展金融創(chuàng )新工作，打造“潞安資本”新品牌。請問(wèn)，財務(wù)公司在今后的發(fā)展中，將如何深入開(kāi)展金融創(chuàng )新工作？側重點(diǎn)在哪里？有什么樣的金融創(chuàng )新機制？
　　

      李霞：為集團服務(wù)，發(fā)揮“造血”功能，是財務(wù)公司作為集團金融服務(wù)機構應盡的義務(wù)。在歸集資金有限、風(fēng)控壓力加大的形勢下，財務(wù)公司信貸方向可以概括為“用好存量保主業(yè)、創(chuàng )新票據找出路、落實(shí)政策促小微”。我們今年的重點(diǎn)是在票據業(yè)務(wù)上做文章，前期財務(wù)公司大力推進(jìn)了票據貼現、電票和代簽銀承業(yè)務(wù)，今年又創(chuàng )新性開(kāi)展了商票承兌業(yè)務(wù)。下一階段既要在把控風(fēng)險的前提下大力推廣商票業(yè)務(wù)，為成員單位提供票據融資服務(wù)，還要積極與人行溝通爭取票據再貼現政策，盤(pán)活集團存量票據、加快資金周轉、支持產(chǎn)業(yè)發(fā)展。
　　

      記者：打造“潞安資本”非一朝一夕的事情，請問(wèn)，財務(wù)公司為實(shí)現產(chǎn)融結合，推進(jìn)潞安資本建設，具體有什么舉措？
 

      李霞：今年上半年，財務(wù)公司按照集團四屆三次職代會(huì )的工作安排，專(zhuān)門(mén)成立了“潞安資本”調研小組，積極調研、分析和論證，完成了首篇《關(guān)于打造“潞安資本”的調研分析報告》，詳細分析了打造“潞安資本”的基本路徑，推進(jìn)了“潞安資本”的建設步伐。
     今后，財務(wù)公司要繼續發(fā)揮持有金融牌照、具有同業(yè)合作基礎、擁有金融專(zhuān)業(yè)人才等優(yōu)勢，積極開(kāi)展調研論證、并與監管部門(mén)緊密溝通，及時(shí)為集團提供信息和人才支持。此外，要推進(jìn)集團盡快設立潞安資本控股型公司，并借助財務(wù)公司的金融股權投資功能，通過(guò)股權收購、劃轉或托管的方式，整合集團現有金融股權，將這些金融股權納入潞安資本旗下統一管理，加速進(jìn)軍銀行、信托、保險、金融租賃、融資擔保等金融領(lǐng)域，早日建成具有影響力的潞安金融板塊。

(記者    魏雅丹）

責任編輯：楊萍