截止2015年7月末，潞安集團財務(wù)公司累計為集團內部成員單位辦理了266645.21萬(wàn)元的電票業(yè)務(wù)、14690萬(wàn)元的應收賬款保理業(yè)務(wù)和2600余萬(wàn)元的票據代保管業(yè)務(wù)，為處于嚴峻煤炭市場(chǎng)形勢下的各單位提供了更加安全、便捷的全方位金融服務(wù)，推動(dòng)了集團轉型跨越發(fā)展。

      財務(wù)公司成立八年來(lái)，始終堅持“謹慎穩健、開(kāi)拓創(chuàng )新、以人為本、服務(wù)集團”的經(jīng)營(yíng)理念，以加強集團資金集中管理和提高資金資源配置效率為目的，著(zhù)力為集團成員單位提供專(zhuān)業(yè)的資金管理、投融資等金融服務(wù),依托現代互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)，將傳統金融業(yè)務(wù)與互聯(lián)網(wǎng)向結合，積極布局“互聯(lián)網(wǎng)+”，創(chuàng )新推出了電子銀行承兌匯票承兌、應收賬款保理和票據代保管三大特色金融產(chǎn)品，最大限度的為集團成員單位創(chuàng )造價(jià)值。

      開(kāi)展電票業(yè)務(wù)，提高資金使用效率。電子銀行承兌匯票承兌業(yè)務(wù)，簡(jiǎn)稱(chēng)電票，是指財務(wù)公司為滿(mǎn)足集團成員單位基于真實(shí)、合法交易產(chǎn)生的支付需求，以約定的、可預見(jiàn)的銷(xiāo)售收入和其他合法收入等作為兌付資金來(lái)源，對其通過(guò)財務(wù)公司建立的電子商業(yè)匯票系統出票簽發(fā)的電子商業(yè)匯票進(jìn)行承兌的業(yè)務(wù)。

      開(kāi)展電票業(yè)務(wù)，可以使票據的安全性和交易效率得到極大提升，電票是紙質(zhì)商業(yè)匯票的繼承和發(fā)展，以數據電文形式替代原有紙質(zhì)實(shí)物票據，以電子簽名取代了實(shí)體簽章，以網(wǎng)絡(luò )傳輸取代人工傳遞，以計算機錄入代替手工書(shū)寫(xiě)，實(shí)現了出票、流轉、兌付等票據業(yè)務(wù)過(guò)程的完全電子化，票據安全性和交易效率得到了極大提升。同時(shí)，電票的流動(dòng)性好、短期融資能力強，免收保證金，手續費僅為票面金額的萬(wàn)分之五，有助于集團成員單位降低財務(wù)費用，提高資金使用效率。

      在電票業(yè)務(wù)開(kāi)展過(guò)程中，潞安財務(wù)公司充分利用自身在社會(huì )金融同業(yè)中的信用度，通過(guò)與招商銀行、建設銀行、交通銀行、工商銀行、民生銀行等金融同業(yè)簽訂戰略合作協(xié)議或同業(yè)授信等方式，筑成了財務(wù)公司承兌電票在市場(chǎng)順利流轉的通途，實(shí)現了背書(shū)轉讓、貼現、質(zhì)押、到期兌付等多種形式流轉。截止2015年7月末，財務(wù)公司累計為煤基合成油、高河能源、五陽(yáng)弘峰等11家成員單位辦理了266645.21萬(wàn)元的電票業(yè)務(wù)。

      開(kāi)展應收賬款保理業(yè)務(wù)，改善成員單位財務(wù)經(jīng)營(yíng)狀況。應收賬款保理業(yè)務(wù)是指集團成員單位中的銷(xiāo)貨方（債權人）將其向集團成員單位中的購貨方（債務(wù)人）銷(xiāo)售商品、提供服務(wù)或其他原因所產(chǎn)生的應收賬款轉讓給財務(wù)公司，由財務(wù)公司為銷(xiāo)貨方提供應收賬款融資及商業(yè)資信調查、應收賬款管理的綜合性金融服務(wù)。

      面對當前市場(chǎng)形勢持續下行的不利狀況，成員單位應收款資金占用迅速增加，資金周轉日益困難，應收帳款保理業(yè)務(wù)的開(kāi)展顯得尤為重要。通過(guò)應收賬款保理業(yè)務(wù)的開(kāi)展，成員單位把由于賒銷(xiāo)而形成的應收賬款有條件地轉讓給財務(wù)公司，財務(wù)公司為其提供資金的同時(shí)，借助結算支付平臺對購貨方資金實(shí)時(shí)跟蹤、有效管理、及時(shí)催帳，從而加快成員單位資金周轉，起到切實(shí)改善成員單位財務(wù)經(jīng)營(yíng)狀況的作用。截止2015年7月末，財務(wù)公司已累計為機械公司、工程公司等6家成員單位辦理了金額達14690萬(wàn)元的應收賬款保理業(yè)務(wù)。

      開(kāi)展票據代保管業(yè)務(wù)，滿(mǎn)足成員單位的票據融資業(yè)務(wù)需求。票據代保管業(yè)務(wù)是指財務(wù)公司受成員單位委托代保管票據的業(yè)務(wù)。開(kāi)展票據代保管業(yè)務(wù)，有利于有效管理成員單位持有的紙質(zhì)票據，包括銀行承兌匯票和商業(yè)承兌匯票，確保票據持有期間的安全完整；有利于滿(mǎn)足成員單位的票據融資業(yè)務(wù)需求。

      通過(guò)票據代保管業(yè)務(wù)，財務(wù)公司掌握成員單位的票源信息，在為成員單位量身定制更具市場(chǎng)競爭力的整體解決方案的同時(shí)，通過(guò)票據業(yè)務(wù)產(chǎn)品創(chuàng )新引導成員單位的票據融資業(yè)務(wù)需求，為貼現、代簽銀承等票據業(yè)務(wù)持續開(kāi)展創(chuàng )造條件，既為集團加強資金管控提供了新手段，又為集團“降本增效”增添了新動(dòng)力；有利于節約成員單位票據保管成本。

      截止2015年7月末，財務(wù)公司累計為成員單位辦理了2600余萬(wàn)元的票據代保管業(yè)務(wù)。

（文 彭菲）

責任編輯：韓鵬飛